La consulenza finanziaria può essere utile quando si desidera organizzare meglio il proprio patrimonio, verificare gli investimenti esistenti, pianificare obiettivi futuri o affrontare cambiamenti importanti nella propria situazione personale o professionale. Il punto di partenza è comprendere esigenze, risorse disponibili, tempi e obiettivi.

Non esiste una cifra valida per tutti. La necessità di pianificazione dipende non soltanto dall’entità del patrimonio, ma dagli obiettivi, dalla situazione personale e professionale e dalla complessità delle decisioni da affrontare.

Un portafoglio dovrebbe essere verificato periodicamente considerando obiettivi, orizzonte temporale, rischio, costi e cambiamenti intervenuti nella situazione personale e finanziaria. Un investimento adatto in un determinato momento può non esserlo più quando cambiano esigenze e priorità.

La pianificazione previdenziale parte dalla situazione personale e lavorativa, dalla previdenza obbligatoria già maturata, dal tempo disponibile e dal reddito che si desidera avere in futuro. Solo dopo questa analisi è possibile valutare le soluzioni di previdenza complementare più coerenti con le proprie esigenze.

Perché alcuni eventi imprevisti possono compromettere il patrimonio e gli obiettivi costruiti nel tempo. La pianificazione assicurativa serve a individuare i rischi più rilevanti per la persona, la famiglia o l’attività professionale e a valutare quali sia opportuno trasferire attraverso adeguate coperture.

Il primo colloquio serve a conoscerci e a comprendere la tua situazione, le esigenze e gli obiettivi che vuoi raggiungere. È il punto di partenza per valutare se e in che modo un percorso di consulenza possa esserti utile.